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“资管科技”成金融科技下半场核心 京东数科助力机构共建资管新生态

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继资管新规之后,打破刚兑、净值化管理成为趋势,不但百姓的理财观念需要更新,资产管理行业的模式也急需升级。

必须承认的是,作为BATJ中最早提出“金融科技”的京东数科在数字化转型的探索一直走在行业前列,该公司自今年2月推出资管科技产品“JT2智管有方”以来,目前已经结合上百家客户的反馈,不断升级迭代。

7月16日,在京东数科举办的第一届资管科技行业高峰论坛上,京东数科CEO陈生强指出, 金融机构在资管领域的金融科技应用远远不够,因此助力资管机构、中介机构以及投资者,形成连接更加紧密的数字化网络。各方在这个网络中能够创造价值、分享价值,形成一个良性循环的大资管新生态成为了京东数科在金融领域拓展的新目标。

“现在金融科技已经进入到下半场,金融机构将不局限于上半场对互联网流量的追逐,而是要实现从纯线上到线上线下相融合,从弱金融到强金融的转变。”陈生强表示。

JT2大幅提高数据挖掘效率

过去几年,金融机构在资管领域的金融科技应用并不具优势,除了线上获客、智能投顾等领域有所尝试,在投资端例如信息采集、风险定价、投资决策和信用中介等核心领域的应用严重不足。

对于众多资管机构而言,自主开发不仅需要大量经济投入,人力成本对资管机构内部同样是一项重大挑战。因此,第三方的资管科技能力输入或成为资管机构获取资管科技能力的最优解。

对此,京东数字科技资管事业部副总经理徐叶润在今年7月对外宣布,京东数字科技在今年2月推出的资管科技产品“JT2智管有方”的基础上,开始实现从技术系统服务向开放平台服务提升,通过组合模块化的7大中台服务,为资管机构提供按需定制的解决方案。

据了解,这7大中台服务模块包括3大通用型服务模块,以及4大投资技术服务模块。

“当机构更多聚焦于资管业务本质,数字科技将越发体现出其价值。”徐叶润表示,当前,资管市场的差异性竞争优势已经从“价格、速度、用户触达”,转向了“定制性、一站式服务和生态建设”。JT2此次升级是为了适应机构在不同场景中的灵活需求。

以JT2的指数开发者平台为例,该平台是可以输出指数工程的一种前台应用,可以通过数据的获取、指数的开发搭建、运营维护、交易指数的回测归因分析等关键环节的工程化,帮助机构提高构建指数策略的效率。

“数据显示,一般情况下,一个量化分析员超过40%-50%的工作时间都在进行数据挖掘和准备,该资管平台的应用可以将这一时间比例降低到20%左右。”徐叶润举例称。

助力机构共建资管新生态圈

可以看出的是,京东数科提供的资管科技服务的核心定位是,以C端深刻洞察、运营和B端数字化投研、交易、风控、产品设计为核心,以云平台为载体,向机构提供贯穿资产、资管、财富全价值链的数字化解决方案。

在应用落地方面,截至目前,JT2已拥有了众多合作成果。早在今年7月16日,JT2就与13家资管机构签署合作协议,而后又在8月与北京金控签署框架合作协议。

该平台的交易数据也颇为亮眼。在JT2已服务的150余家机构中,固定收益基本面量化分析系统FIQS用户近300个,交易信息平台TIP的交易额超171亿元,资管平台累计交易额近23亿元,仅今年以来通过证券化产品设计平台发行ABS已达400亿元。

“京东数科有很强的大数据能力,帮助我们东方红摸索另类数据和传统数据的结合,提升我们投资的管理能力。2015年7月底我们成立的京东大数据基金,至目前为止,获得了30.3%的绝对回报和相对沪深300的29.6%的超额收益,在所有同类基金中排名前15%,业绩非常优秀。”东方证券资管总经理任莉向笔者表示。

据笔者了解,东方证券与京东数科的合作中,京东数科通过投资人画像模型,结合投资人在金融平台的行为数据、消费平台的交易数据,以精确实现千人千面的投资行为引导,提升投资人的行为,最后达到投资效益的最大化。

华夏基金向笔者表示,目前与京东数科在货币基金、基金的联合营销、特色专区、大数据、创新定制等业务都有合作,打破了行业内很多固有的模式,显著提升了保有规模。

“理财子公司对基金短期冲击有限, 也会倒逼基金公司进一步加强自己的核心竞争——投研能力。未来我们希望在投资研究、用户画像等方面进一步延伸,提升对用户个性化服务的准确性,我们也期盼算法能够帮助我们看得更远、看得更深。”华夏基金总经理李一梅说。

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